没钱进行数字化转型投资的企业该怎么办?【物女心经】


有八份关于工业4.0融资的核心报告。研究团队普遍认为,数字化转型的挑战之一是融资渠道不畅的问题。

工业4.0融资工具的意义在于,它可以系统地允许企业使用数字生产红利来资助数字技术和设备。换句话说,企业数字化改造所需的融资成本小于或等于数字化生产红利的收入。

研究报告还认为,工业4.0的速度与是否使用这个专业的工业4.0融资工具密切相关。

基于这种方法,不同的企业可以设计和选择自己的融资工具来加速数字转型的进程。因此,在本文中,您将看到以下解释:

什么是工业4.0融资?

如何计算数字产品的红利?

行业4.0的融资工具是什么?

01

金融工具加速工业4.0向现实的着陆

参考旧地图,无法到达新世界。

研究报告《倒计时:工业4.0的临界点》(倒数到工业4.0的临界点)提到,尽管大多数制造企业都理解数字转型的好处,但它们并没有以预期的速度推进数字转型的进程。

如果制造企业继续以目前的速度和轨迹发展,很难达到行业4.0的预期“彼岸”。

报告首次提出了工业4.0的“临界点”概念,即50%的制造企业迁移到工业4.0数字平台的时间点。世界各地的制造企业都在争分夺秒,试图在关键时刻到来之前率先从工业4.0投资中获得竞争优势。

临界点为50%,远高于消费者B2C领域普遍认为的10%临界点。

创新产品跨越B2C临界点的鸿沟,触及早期多数群体,从而引发一场通向主流市场的龙卷风风暴,最终走上繁荣之路。

B2B市场尚未证实这一规则的存在,这充分说明了B2B和B2C市场特征的本质区别。

在这份研究报告中,分析师预测领先企业何时会迁移到工业4.0平台。研究表明,每10家大型制造企业中有7-8家已经试点了重要的工业4.0项目,占70-80%。相比之下,中小企业的比例较低,只有40-50%的中小企业试点工业4.0项目。

报告中没有分析。差距是由于中小工业企业作为需求方的“无知”还是工业4.0计划供应商的“不现实”?

简而言之,这两类企业在向数字化转型的过程中有很大的不同。

虽然大型制造企业充满光环,但它们在市场和规模上的优势使得它们的数字化改造过程特别复杂,工业4.0项目很难对外复制。中小企业主要是为了解决自身的生存需求,而试点工业4.0项目的意愿不强。

研究表明,借助专业金融工具,中小制造企业可以更好地投资于工业4.0,使企业在数字化转型的道路上跑得更快。

该报告还指出数字转型的机会之窗将持续多长时间。大型制造企业将在5-7年内达到临界点,而中小型企业将需要9-11年。两者应该区别对待。

在数字化转型过程中,工业4.0项目离不开大量的投资。综合融资工具可以帮助企业更有效地规划投资,减轻购买技术和设备带来的经济负担。

产业4.0融资,或“金融4.0”,就是这样一套融资工具和方法。其理念是充分利用融资工具来应对行业4.0的转型挑战。无论企业是购买单个数字设备,为新工厂的建设筹集资金,还是甚至为收购竞争对手筹集资金,都可以用这个工具来解决。

Industrial 4.0融资功能包括:

将融资方案整合到初始va中

利用可以节约成本或产生利润的结果,为相关技术投资提供财务支持,这样数字转换就不需要消耗更多的成本。

整合技术升级方案,在创新周期越来越短的今天,避免生产企业面临技术淘汰的困境。

填补技术投资和投资回报之间的现金流缺口,使数字转型在财务上更具可持续性。

具体手段包括:设备和技术分时融资、技术升级和更新融资、软件融资、成果支付融资等。本文的第三部分将介绍所有9种工业4.0融资工具。

02

数字生产红利不容忽视

行业4.0融资基于这样一个事实,即生产率红利可以通过数字转型获得。因此,确定数字生产红利是否存在以及如何计算是一个重要的课题。

不可否认,在某些情况下,数字转型与生产率红利没有直接关系。

在之前的文章中,我曾经举了一个例子来说明数字转换的二阶影响。

这个例子来自查理孟格讲的一个故事,他说:“巴菲特和我过去做纺织品生意,生产低端纺织品。一天,一个男人对巴菲特说,现在一种新的纺织机器已经发明出来了。我们认为它的效率是旧纺织机的两倍。巴菲特说:“天哪,我希望这台新机器不要那么强大~ ~因为如果它这么强大,我会关闭工厂。“。他不是在开玩笑。因为更好的机器可以大大提高生产率,但最终的好处是对那些购买纺织品的人来说,制造商不会得到任何好处。”

芒格和巴菲特经营的纺织厂无法从企业的生产效率中获得利润。即使在数字转型之后,生产率红利也无法得到保证。

西门子在提出工业4.0融资工具的同时,发布了一份名为“数字生产奖金”的研究报告。

data仍然相对乐观。

研究报告采访了来自11个国家的60家全球工业企业和专业管理咨询公司,要求他们对数字转型可能给制造企业带来的潜在经济效益进行专业评估。

所谓的数字生产奖金被定义为生产成本的降低或利润的增加。据研究,到2025年,数字化生产奖金将占企业总收入的6.3%-9.8%。

研究报告还引用了企业的大量数据和证词:

“借助数字化和自动化智能工厂,我们的生产率将在5年内提高30%左右。”

-一家德国金属切割加工企业

“通过投资数字工厂,我们实现了利润率提高5个百分点左右的目标,盈利能力是同行业的1.5倍。”

-一家英国食品公司

“由于第四代生产技术带来的数字化、自动化及相关分析和安全技术,我们的净利润增加了50%。”

-美国微生物产品制造商

“通过物联网和数字化手段改造我们的生产环境,我们提高了生产的可视性,实现了实时监控,生产车间的生产效率提高了10%以上.我们相信生产效率会进一步提高。”

-土耳其的一家电子技术公司

“我们的数字生产系统聚集和集中了传感器和其他物联网设备收集的生产过程数据。为了在保证安全的同时实时处理和分析积累的数据,我们搭建了一个大数据分析平台,可以对设备中检测到的问题发出报警信号。正因为如此,我们的产量增加了10%。”

-中国一家微处理器制造企业

03

9种工业4.0融资工具

具体来说,工业4.0融资包括9种融资工具:

[硬件融资]

企业收购某一系统、设备或某一技术的融资通常采取融资租赁、经营租赁、租赁或分期购买的形式。

[软件金融]

虽然工业4.0转型很少是纯粹的软件投资,而且大多数项目都涉及硬件和软件,但是专业的金融机构对软件应用有更清楚的了解

专业融资机构对转型过程中的挑战有清晰的认识,可以提供延期支付等融资方案:企业无需支付新系统的成本,直到新系统上线并稳定运行。

[技术升级融资]

在数字时代,技术创新和升级之间的代际循环越来越短。设备和技术融资还在融资期间提供升级方案,以避免技术过时。

基于设备使用效果的[融资]

根据新技术带来的预期商业效益,安排还款融资方案。

[营运资本融资]

现金流和流动性压力随时都会出现。制造企业可能突然需要在短时间内购买大量原材料或备件;这时,企业可以利用融资服务通常是基于某种形式的发票融资来处理这种突然出现的现金流问题。

[资产融资]

通过资产融资,生产企业可以获得现金来盘活资本资产占用的资金。信用额度保证根据生产企业的应收账款和库存情况,提供所需的流动性,满足日常现金需求。

[制造业收购、增长融资]

专业融资机构可以提供定制的企业贷款和循环贷款,以满足企业在收购过程中的资本需求,帮助战略增长。在许多情况下,这种融资服务是以多贷方辛迪加的形式提供的。

[租金、二次融资和资本结构调整]

融资机构提供定期贷款和循环贷款,使生产企业能够调整资本结构以改善债务状况,向股东支付股息,促进所有权变更以降低总资本成本。

金融的本质不是提高资金的效率,或者不是完全提高,而是识别、管理和降低交易风险。

西门子在金融服务方面的经验是只做常规客户业务,并依靠公司现有业务中的客户资源在销售设备的同时推广金融服务。这样做的好处是你可以很好的了解企业的经营状况,管理和降低交易风险,使其能够为企业设计灵活的还款方案,这样在企业按时还款的同时,资金链不会太紧。

例如,山东临沂华伦陶瓷有限公司在购买一套价值1700万元的陶瓷生产线的过程中,使用了工业4.0融资工具。还款计划仅要求每月设备利润的80%左右。根据公司自身的经验,在临沂陶瓷行业,一半以上的公司或多或少都使用了工业4.0融资工具。

-写在最后-

无论是工业4.0还是工业互联网,金融工具的有效使用都是发展中不可或缺的一环。

本文从8份研究报告中提炼出西门子在设计工业4.0融资工具过程中的思路。

参考资料中列出了这八份研究报告。如果你对原文感兴趣,可以关注[物联网智库的微信号]并回复对话框中的关键词“金融”下载。

金融工具,如果使用不当,只是毫无理由的不必要的炒作噱头。如果使用得当,它可以为你的数字转换开辟一条新的道路。

本文摘要:

1。“数字生产红利”模型预测了工业4.0投资的潜在回报。

2。“工业4.0融资”对于制造企业持续投资工业4.0技术和设备非常重要。这套工具涵盖了从购买单一数字设备到资助整个工厂建设的一系列要求。

3。企业数字化改造所需的融资成本等于数字化生产奖金的收入。

引用:

1。书籍:《数字化生产力红利》

2。行业小费倒计时4.0

3。数字生产力奖金

4。数字生产力奖励:行业洞察

5。金融因素:集成金融在制造商和技术提供商实现数字转型中的作用

6。投资成功:如何在第四次工业革命中竞争

7。首席财务官4.0:成功实现向行业4.0

8 .实用路径过渡的基本财务能力

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